Pour les conseillers
Démo
CGP · Banques privées · Multi family offices

Faites de votre conseil un revenu.

Le patrimoine entier de vos clients en temps réel, instruit chaque nuit — et votre conseil enfin mesuré, contractualisé, facturé.

Réserver 20 minutes de démo Voir comment ça marche
Lecture seule, consentie, révocable Ni ordres, ni encaissement Une licence, jamais un pourcentage de vos honoraires
Vous êtes rémunéré quand un produit est placé. Pas quand vous conseillez.

Le travail que vous faites déjà — la veille entre deux rendez-vous, l'arbitrage évité, la réponse un dimanche soir — n'a ni assiette mesurée, ni preuve, ni facture. Exirio lui donne les trois.

Le produit

Voir, analyser, facturer — dans le même outil.

Voir01

Tous établissements confondus : ce que vous détenez et ce qui est logé ailleurs, dans la même vue, à la même minute.

Analyser02

Sept agents instruisent chaque dossier, chaque nuit : le pourquoi sourcé, l'impact chiffré, le message prêt. L'IA instruit, vous décidez.

Facturer03

Assiette mesurée, lettre de mission, relevé de service, facture — avec la preuve du service attachée.

Ce qui nous distingue

La boucle que personne ne referme.

Chaque maillon existe ailleurs. Assemblés, ils forment une boucle : le conseil devient mesurable, donc facturable ; l'honoraire justifie le consentement ; le consentement nourrit la donnée.

1Mesurer
L'assiette

Le hors-établissement connecté, moins le non-facturable.

2Contractualiser
La lettre de mission

Générée depuis le périmètre réellement suivi.

3Délivrer
La veille

Instruite chaque nuit, visible par le client.

4Prouver
Le relevé de service

Chaque livrable horodaté, exportable.

5Facturer
La facture

Envoyée avec sa preuve attachée.

Le client voit ce qu'il paie contre ce qu'il reçoit — il renouvelle son consentement, la donnée s'enrichit, et le tour suivant est plus précis que le précédent.
Un euro n'est jamais facturé deux fois. Ce qui entre sous mandat sort de l'assiette de veille : le cumul reste lisible et défendable.
Pour qui

Trois économies, une même opportunité.

Conseil en gestion de patrimoine
CGP

Vous conseillez sur la totalité du patrimoine, plus seulement sur la part que vous détenez — et vous pouvez dire « n'achetez rien » sans perdre la journée.

Le revenu du conseil, à côté du revenu du produit.
Banque privée
Banques privées

La preuve de service industrialisée à l'échelle de milliers de clients, et l'app patrimoine sous votre marque.

Une grille tarifaire qui se défend.
Multi family office
Family offices

Le reporting consolidé multi-dépositaires sans les journées de consolidation manuelle, ni le budget des plateformes dédiées.

Des honoraires sécurisés sur une assiette qui grandit.
Sous le capot

Votre matin, trié.

Le système a travaillé la nuit. Vous ouvrez sur ce qui compte.

1

La vue full-time

Banques, assureurs, dépositaires, comptes internationaux. En quasi temps réel — et l'état dégradé affiché quand une connexion tombe.

2

La couche d'analyse

Sept spécialistes : fiscalité française, allocation, transmission, immobilier, conformité, relation, qualité de données.

3

Le système honoraires

De l'assiette à la facture, chaque livrable horodaté. Votre client voit ce qu'il paie contre ce qu'il reçoit.

L'IA instruit. Vous décidez. Les chiffres sont calculés, jamais générés. Aucun produit n'est nommé, rien ne part à votre client sans votre relecture. C'est un choix d'architecture, pas une clause de style.
L'app de vos clients

Le consentement n'est pas un argument. C'est une contrepartie.

Mon client ne connectera jamais ses comptes.

Juste — tant qu'on ne donne rien en échange. Ici, il connecte parce qu'il achète une veille, et qu'il la voit tourner.

✓Son patrimoine consolidé, mis à jour en continu
✓Ce qu'il paie contre ce qu'il reçoit, chaque trimestre
✓Lecture seule, consentement révocable à tout moment
✓Votre marque, vos couleurs, votre nom de domaine
Nos lignes rouges

Ce qu'Exirio ne fera jamais.

✕
Aucun conseil automatisé

Les agents instruisent ; la recommandation reste la vôtre.

✕
Ni ordres, ni encaissement, ni détention

Exirio lit, calcule, produit des documents. Rien d'autre.

✕
Aucun pourcentage sur vos honoraires

Une licence logicielle, jamais une commission.

✕
Vos données ne sont jamais mutualisées

Les réglages s'affinent chez vous, et restent chez vous.

✕
L'app de vos clients n'est pas un produit

Ni vendue, ni monétisée. Vos clients restent vos clients.

✕
Pas d'alerte dans le doute

Une alerte fausse coûte plus cher qu'un silence.

Le moment

Pourquoi maintenant.

Trois mouvements de fond, aucun ne dépend de nous.

La réglementation

L'Europe imposera de justifier ce que les frais achètent — value for money — à l'horizon 2027-2028.

La transmission

Le patrimoine change de mains d'ici 2040. L'héritier ne connaît pas le conseiller de ses parents.

La technologie

L'agrégation est devenue une commodité. L'analyse continue d'un book entier, elle, vient de devenir possible.

L'offre

Une licence, pas une commission.

◆Un abonnement par conseiller, plus les comptes réellement connectés de vos clients. La facture suit l'usage, pas la promesse.
◆Le module Honoraires est un étage distinct : vous ne le payez que sur les mandats que vous facturez vraiment.
◆Aucun pourcentage sur vos honoraires, aucune commission sur vos encours, aucun frais caché côté client final.
◆L'app de vos clients est incluse, sous votre marque, sans facturation au client final.

Grille détaillée et simulation d'assiette sur votre propre book pendant la démonstration.

Essayez avec cinq clients, ce mois-ci.

Cinq dossiers suffisent à voir la boucle entière tourner : la vue se remplit, la première nuit d'analyse arrive, la lettre de mission sort. Vous jugez sur pièces.

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Questions

Ce qu'on nous demande en premier.

Est-ce qu'Exirio remplace mon outil de gestion ?

Non. Exirio se place à côté de votre suite métier et de votre CRM, pas à leur place. Votre outil gère le cabinet ; Exirio alimente le geste quotidien — voir, instruire, facturer — et lui rend la donnée à jour.

Comment Exirio est-il rémunéré ?

Par une licence logicielle : un abonnement par conseiller, plus les comptes connectés. Jamais un pourcentage de vos honoraires, jamais une commission sur les produits que vous placez. Nos intérêts ne sont pas indexés sur vos encours.

Mes clients accepteront-ils de connecter leurs comptes ?

Ils connectent lorsqu'ils reçoivent quelque chose en échange : une veille qu'ils voient tourner, une vue complète de leur patrimoine, la transparence sur ce qu'ils paient. La connexion est en lecture seule et le consentement révocable à tout moment, sans passer par vous.

Est-ce qu'Exirio donne des conseils à ma place ?

Non, et c'est structurel. Les agents instruisent un dossier : le fait, la source, le chiffre, l'impact sur le book. La lecture, la décision, la recommandation et l'envoi au client vous appartiennent. Aucun produit n'est nommé, aucun chiffre n'est généré.

Et si une connexion bancaire tombe ?

L'état dégradé est affiché explicitement, sur votre écran comme sur celui du client, et la facturation du service concerné peut être suspendue le temps du rétablissement. Nous préférons un blanc assumé à un chiffre faux.

Exirio est-il un agrégateur de plus ?

La vue temps réel est notre socle, pas notre promesse : elle est devenue une commodité et nous l'assumons. Ce que nous vendons est ce qui vient après — l'analyse continue, la preuve du service rendu, et l'honoraire qu'elle rend défendable.

Faut-il changer de statut ou de modèle pour commencer ?

Non. Le revenu du conseil s'installe à côté de ce qui existe déjà, à votre rythme, sur les clients que vous choisissez. Aucune migration, aucune bascule : vous ajoutez une ligne, vous n'en supprimez aucune.

Vingt minutes

Le temps d'un café pour voir la boucle entière.

Une démonstration sur vos cas, pas sur un jeu de données de démonstration. Vous repartez avec la grille tarifaire et une estimation d'assiette sur votre propre book.

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Ou directement : contact@exirio.com